Yoursafe предоставляет три специальных типа аккаунтов, спонсируемых COA, для жителей, находящихся на попечении Центрального органа по приему лиц, ищущих убежище (COA). Каждый аккаунт разработан таким образом, чтобы сбалансировать финансовую доступность со строгим контролем соблюдения нормативных требований (compliance).
1. Аккаунт COA Card Only
Лучше всего подходит для: Жителей без смартфона.
Особенности:
Поставляется с физической дебетовой картой (Visa).
Позволяет снимать наличные на сумму до 500 евро в неделю.
Предназначен только для использования с помощью карты.
Ограничения:
Никаких входящих средств, кроме как от COA.
Никаких электронных переводов (SEPA или иных).
Нет доступа к приложению Yoursafe.
Не может быть повышен (upgrade) до завершения полной проверки (верификации).
2. Аккаунт COA Limited
Лучше всего подходит для: Жителей COA со смартфоном, у которых еще нет удостоверения личности (ID).
Особенности:
Может получать депозиты от COA или назначенных организаций.
Предоставляет базовые платежные функции, такие как использование карты и ограниченные переводы.
Может быть повышен до аккаунта Basic после предоставления действительного удостоверения личности (паспорт, W-документ и т. д.).
Ограничения:
Ограничено источниками финансирования, одобренными COA.
Применяются лимиты на расходы и переводы в связи с классификацией высокого риска.
Определенные категории продавцов (азартные игры, страны с ограничениями и т. д.) заблокированы.
3. Аккаунт COA Basic
Лучше всего подходит для: Жителей.
Особенности:
Предлагает более широкие платежные функции по сравнению с аккаунтами Limited.
Разрешает входящие и исходящие транзакции сверх пособий COA.
Может использоваться с приложением Yoursafe для проверки баланса, переводов и управления.
COA покрывает комиссию за обслуживание аккаунта, пока житель находится на попечении COA.
Ограничения:
Как только житель покидает жилье COA, все комиссии становятся обязанностью клиента.
Транзакции по-прежнему подлежат мониторингу в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) и ограничениям на деятельность с высоким уровнем риска.
Сравнительная таблица
| Функция | Card Only | Limited | Basic |
|---|---|---|---|
| Дебетовая карта | ✔ | ✔ | ✔ |
| Снятие наличных | Лимит 500 евро/неделя | Ограничено | Применяются стандартные лимиты |
| Входящие средства | Только COA | Только COA / одобренные источники | Более широко (при завершении KYC) |
| Исходящие переводы | Не разрешены | Ограничены | Разрешены |
| Доступ к приложению | Нет | Ограничен | Полный |
| Проверка ID | Не требуется | Частичная | Полная (паспорт/W-документ) |
| Комиссии | Оплачивает COA | Оплачивает COA | Оплачивает COA (в жилье COA); клиент после выезда |
Комментарии
0 комментариев
Войдите в службу, чтобы оставить комментарий.